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Conciliação bancária automática

Importe o extrato. As contas se dão baixa sozinhas. Você só valida.

Importe o extrato do banco em OFX, CSV ou Excel. O GestãoPay cruza cada pagamento com as contas lançadas, dá baixa quando tem certeza, explica quando não tem, e transforma em conta paga o que ainda não estava lançado.

Testar com o meu extrato

7 dias grátis. Sem cartão de crédito.

Como fica na prática

Três linhas de um extrato, três respostas do sistema. Nenhuma no escuro.

Extrato · PIX ENVIADO TRANSPORTADORA LIDER · R$ 4.200,00Baixa automática. Conta da Transportadora Lider, R$ 4.200,00, vencimento em 3 dias. Nome, valor e data batem: paga.
Extrato · PAGAMENTO CONTA DE LUZ · R$ 882,36Sugestão. Conta de R$ 882,75 da mesma distribuidora, paga com R$ 0,39 a menos (desconto). Confira e confirme pelo check.
Extrato · TED DESPACHANTE ADUANEIRO · R$ 7.350,00Sem lançamento. Nenhuma conta com esse valor na janela. Lançar conta a partir desta linha: fornecedor e categoria já propostos.

Três respostas, e o motivo de cada uma

O sistema decide sozinho só quando tem certeza. No resto, mostra o que encontrou e deixa o clique com você.

Baixa automática

Fornecedor, valor exato e data dentro da janela de quinze dias: a conta é dada como paga sem nenhum clique. Nome parecido não basta. O nome da conta precisa estar no extrato, e duas pessoas com o mesmo primeiro nome nunca se confundem.

Sugestão com explicação

Mesmo valor em fornecedores diferentes, ou diferença de centavos por juros ou desconto? O sistema mostra a sugestão, a diferença e o motivo. Você confirma com um clique, ou descarta.

Lançar direto do extrato

Pagamento que ainda não tem conta no sistema vira conta paga a partir da própria linha do extrato, com fornecedor e categoria já propostos. Um por um ou em lote, sem digitar de novo.

O que faz a baixa ser segura

Quatro travas, todas medidas em extratos reais antes de entrar no sistema.

  1. O nome, não uma palavra

    O nome do fornecedor da conta precisa estar contido no texto do extrato. "Transportes" ou um sobrenome comum não identificam ninguém.

  2. Valor exato

    Centavos de diferença viram sugestão com a diferença escrita, nunca baixa automática.

  3. Data na janela

    Pagamento e vencimento a até quinze dias um do outro. Fora disso, o sistema diz por que não casou.

  4. Um credor só

    Mesmo valor em dois fornecedores diferentes? Quem escolhe é você. Contas recorrentes do mesmo fornecedor continuam fechando sozinhas.

E o sistema aprende com você

Cada confirmação ensina. Cada recusa também.

Fornecedor confirmado, mês seguinte automático

Confirmou que aquele texto do banco é a sua contabilidade? No mês seguinte a conta recorrente fecha sozinha.

Texto genérico não ensina

"Pagamento de boleto" sem nome nunca vira regra, para não dar baixa em outro credor com o mesmo valor depois.

Cada empresa com o seu extrato

Contas de várias empresas no mesmo painel, e cada uma importa e concilia o próprio extrato, com o próprio histórico.

Tudo pode ser desfeito

Desfazer uma conciliação devolve a conta para em aberto. Nada é apagado, e o log registra quem fez o quê.

Perguntas frequentes

O que costumam perguntar antes de importar o primeiro extrato.

Quais formatos de extrato o sistema lê?
OFX, CSV e Excel, de qualquer banco. Você exporta o extrato no internet banking, importa no GestãoPay e escolhe a empresa. O sistema ignora saldo, linhas em branco e cabeçalho, e avisa se o arquivo veio com o número do documento no lugar do valor.
O sistema pode dar baixa na conta errada?
A baixa automática só acontece quando três coisas batem ao mesmo tempo: o nome do fornecedor da conta está no texto do extrato, o valor é exato e a data está dentro da janela de quinze dias. Uma palavra em comum não basta, e duas pessoas com o mesmo primeiro nome nunca se confundem. Quando o mesmo valor aparece em fornecedores diferentes, o sistema não decide: mostra a sugestão e você escolhe.
E se o valor pago tiver juros ou desconto?
Diferença de centavos não vira baixa automática. O sistema encontra a conta do mesmo fornecedor com o valor mais próximo, mostra a diferença (por exemplo, R$ 0,39 a mais) e você confirma com um clique. A conta fica registrada com o valor que foi pago de verdade.
O que acontece com um pagamento que não tem conta lançada?
Ele aparece como "sem lançamento", com o motivo. Da própria linha do extrato você cria a conta já paga e já conciliada, com fornecedor e categoria propostos pelo sistema. Dá para fazer um por um ou em lote, sem digitar nada de novo.
O sistema aprende com o que eu confirmo?
Sim. Fornecedor confirmado para um texto do banco passa a ser reconhecido no mês seguinte, e a conta recorrente dá baixa sozinha. O sistema não aprende de texto genérico, como "pagamento de boleto" sem nome, justamente para não dar baixa errada depois.
Concilia recebimentos também?
Sim. As entradas do extrato são cruzadas com as contas a receber pela mesma régua das contas a pagar: dá baixa sozinho só quando o cliente confere no texto do banco, o valor é exato e a data está na janela, e o resto vira sugestão para você confirmar com um clique. Recebimento sem conta no sistema você lança da própria linha, já recebido e já conciliado.
Em qual plano a conciliação automática está incluída?
Em todos: Básico, Profissional e Empresarial incluem a conciliação automática em uma empresa. Para grupos que conciliam o extrato de mais de um CNPJ, o plano Grupo de empresas libera até quatro empresas, cada uma com o seu extrato.
Dá para desfazer uma conciliação?
Dá. Desfazer devolve a conta para em aberto e a linha do extrato volta a ser avaliada na próxima rodada. Nada é apagado.

Importe o seu extrato e veja o que fecha sozinho

São 7 dias grátis, sem cartão. Cadastre as contas do mês, importe o extrato e confira as três respostas na sua própria tela.

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